银行紧急回应,一经发现关停账号!
6月21日,中国建设银行发公告称,建设银行将持续加强涉虚拟货币交易的日常监控排查力度,对于涉虚拟货币交易的行为,一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。
此外,中国工商银行也发布公告,任何机构和个人不得利用该行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。一经发现,有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施。
农业银行发声明表示,将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为,将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施。
支付宝发布公告称,将监控排查涉及虚拟货币的交易行为,一经发现将立即封堵。加强交易环节风险监测,严禁虚拟货币转账交易。
虚拟货币成跨境洗钱最大帮凶?
虚拟货币从诞生以来在正常的经济活动中几乎不起任何作用,相反却因其独具的匿名性,便捷性和全球性等特点,成为跨境赌博、恐怖融资等犯罪的温床。
在赌博活动中,一些人出租或出借自己的银行账户,也有人甚至不知情的情况下,账户被犯罪分子拿来当收款码,在电信网络诈骗、赌博、色情等违法犯罪活动中实现代收账,赌客将资金支付到这些账户,账户再向赌博平台支付虚拟货币完成下注,最后庄家用虚拟币向平台或虚拟货币承兑商兑换回现金。
除此之外,这类犯罪团伙还会以1.5%至5%不等的“佣金”,引诱个人出借个人银行卡,按要求提供资金流转服务,并将其包装为洗钱利益链上的“币农”。
在这类犯罪行为中,诈骗团伙骗取到资金后,为了躲避监管,便将赃款转移至“币农”的银行卡,“币农”随后在虚拟货币交易平台上购入、兑换不同种类的虚拟货币,并最终转入犯罪团伙的虚拟货币账户,完成跨境洗钱的最后一步。
与“地下钱庄”交易,恐担刑事责任!
相信很多外贸人都有香港银行账户,通过自己香港账户给到地下钱庄的离岸账户,然后国内的地下钱庄直接给到人民币。
其实这条路大家也知道走不远,可是又迫于不得已的原因,一直在不归路上徘徊。不仅承担“做帮凶”的犯罪风险,也存在资金损失、个人信息泄露的隐患,还涉及到偷税漏税的问题。
从公安机关打击诈骗洗钱、外汇局严打地下钱庄非法买卖外汇, 到如今央行约谈银行、支付机构等全面排查银行账户风险,还在使用地下钱庄进行收结汇的老板们要注意了!只要银行账户与虚拟货币交易相关的账户有关联,都将面临被冻卡甚至刑事处罚!
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